Нас уже
45 909
счетчик в режиме
реального времени
Банковская тайна теперь доступна всем госорганам?

Банковская тайна теперь доступна всем госорганам?

Одна из самых серьезных тем для украинцев, тема сохранения банковской тайны, долго не давала покоя чиновникам. Они давно искали способ получать информацию о состоянии счетов украинцев и вот, наконец, нашли его. Отныне,согласно новому постановлению Нацбанка,частная финансовая информация может быть раскрыта государственным органам по их письменному требованию. Закон Украины устанавливает чёткие ограничения насчет разглашения данных, но очевидно, что с новыми изменениями получить их станет намного проще. По факту выходит, что нацбанковское постановление оказывается значимее, чем закон (который ставит во главу угла сохранность приватной информации и, так или иначе, защитить). А это, в свою, очередь нарушает конституционный принцип верховенства права и иерархичность законодательных актов при которой закон имеет высшую юридическую силу, чем нормативные акты.

В цивилизованных странах банки по закону берегут  банковскую тайну, при её разглашении гражданин тут же обратится в суд и, скорее всего, выиграет его. Исключением является наличие обоснованных подозрений со стороны правоохранительных органов в криминальных финансовых операциях, в частности, в отмывании денег. Даже при этом банковская тайна раскрывается только лишь по решению суда.

Относительно же Украины, существуют риски того, нечистые на руку чиновники будут использовать банковскую информацию в коррупционных целях, шантажируя обычных граждан и предпринимателей. И еще один важный нюанс:  как известно, всеобщее декларирование доходов не принято в Украине, а значит, получение такой информации – это вмешательство в частную жизнь гражданина. Таким образом, в том числе и в силу упомянутого постановления, Украина может превратиться в полицейское государство сродни Океании Оруэлла. А «Большой брат» в лице госучреждений будет следить за каждым шагом, влезать в кошельки украинцев и регламентировать все действия частных лиц, беспрепятственно вмешиваясь в их жизнь.

С уважением, Ваш президент УЗСП Олег Титамир

Далее предлагаем Вам ознакомиться с выдержками из материала на эту тему:

«Национальный банк Украины переписал порядок раскрытия банковской тайны украинскими финучреждениями в ответ на запрос судов и госорганов. С виду неказистое постановление на деле является настоящей революцией в банковском деле. Поскольку окончательно убивает понятие банковской тайны в Украине. И даже позволяет создать в стране базу всех без исключения счетов украинцев.

Согласно нормам нацбанковского постановленя номер 27, которое вступило в силу 4 февраля 2019 года, банки обязаны предоставлять по запросу госорганов информацию о своих клиентах, которая является банковской тайной. До сих пор чиновники не могли получить такие данные  о физлицах без решения суда – Нацбанк ограничивал их информационные аппетиты только сведениями о счетах физлиц-предпринимателей и юрлиц. Отныне ряд государственных структур, обосновав свой запрос, могут направить прошение в любой банк и получить данные не только по конкретному человеку, но и по неограниченному списку лиц. Главное – указать конкретные имена и фамилии, а также идентификационные коды. Впрочем, вряд ли у чиновников с этим возникнут сложности.

Не исключено, что такое послабление для чиновников Нацбанк сделал, чтобы легализовать  практику массовых запросов налоговиков о частных счетах украинских предпринимателей.

В теории, говорят юристы, новый порядок позволяет чиновникам создать общую базу всех счетов украинцев. Нужно лишь, вооружившись данными одного из реестров, подготовить и направить соответствующий запрос во все банки. «Формально, постановление НБУ даёт такое право, например, налоговой. Однако следует помнить, что закон обязывает госорган указать в запросе не только идентификационные данные лиц, в отношении которых раскрывается банковская тайна, но также указать причины для ее раскрытия»,-- добавил нам адвокат, управляющий партнер юрфирмы «Можаев и партнеры» Михаил Можаев.

Единственное, что сдерживает возможности чиновников, это «Закон о банках и банковской деятельности», который устанавливает ряд ограничений для отдельных госструктур. ГФС, например, имеет право запросить у банка только данные о наличии счета у физлица или юрлица, но не может требовать информацию о движении денег по нему. Прокуратура, АМКУ, полиция, Госбюро расследований, СБУ, а также НАБУ без суда могут требовать от банков раскрыть информацию только по юрлицам и ФЛП. И лишь за конкретный промежуток времени. Исполнительная служба может получить информацию исключительно о наличии  и состоянии счетов должников. И лишь за конкретный промежуток времени.

Госфинмониторинг – единственный орган, к которому не применяются никакие ограничения в части раскрытия банковской тайны. Впрочем, юристы предупреждают, что наличие этих ограничений вовсе не означает, что счета украинцев защищены от пристальных взглядов чиновников.

«Даже прежний порядок Нацбанка не останавливал, например, тех же исполнителей, которые обходили процедуру раскрытия банковской тайны очень простым способом: направляли во все банки требование заблокировать счета должника, даже не спрашивая, есть ли такие в конкретном финучреждении»,-- привел пример Михаил Можаев.» («Вести») 


Лого